退休前核对表
The
Pre-Retirement
Checklist:
你准备得如何??
为退休做准备? 在你跨过那座桥之前，你需要从你的待办事项清单上划掉一些重要的项目. 但多亏了我们的合作，你可能比你想象的准备得更充分! 这个方便的清单 十个关键步骤可以帮助你想象你已经走了多远.
衡量你为退休做准备的进度, 从下面的列表中勾选你的“完成”项目.
了解你的收入是多少, 以及如何自信地使用你为退休而积累的钱.
储蓄至少3个月的生活费，以备不时之需, 让你能轻松地拿到这笔钱.
有一个合理的税务策略来指导你从应税账户和递延账户中花钱吗.
考虑一下你要住的地方，包括短期和长期. 有一个搬家的资金计划，并了解所涉及的时间.
为你的401(k)计划制定了策略，并确定了动用这笔钱的最佳时机, 根据你的目标.1
写下你退休后的个人目标. 探索你的梦想、优先事项和价值观.
做好安排，以防你或你所爱的人遇到需要全时照顾的健康问题.
制定一个遗产管理方法，包括你希望如何分配你的资产, 谁来处理你的财产.
了解你对医疗保险的选择，并制定一个长期支付医疗费用的策略.
有一个合理的税务策略来指导你从应税账户和递延账户中花钱吗.
NOT QUITE READY?
如果你还没有像你希望的那样为退休做好准备，那就伸出手来. Together, 我们可以调整这些策略，这样你就可以完成清单并开始执行遗愿清单.
1. 401(k)计划和大多数其他雇主赞助的退休计划的分配作为普通收入征税, 如果在59岁半之前服用, 可能要缴纳10%的联邦所得税罚款. 一般来说，一旦你年满73岁，你就必须开始领取规定的最低分配额.
