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部门投资的效用

在个人投资者中,除了传统的配置和投资风格外,越来越多的人开始拓宽自己的投资策略. 一些人将行业投资视为一种寻求提高投资组合表现的新机会的方式.1

因为它的焦点很窄, 一个部门的投资策略往往比一个在许多部门和公司中多样化的投资策略更不稳定. 部门投资也受制于与每个特定行业相关的额外风险. 部门投资可能受到政治的不利影响, 监管, 市场, 或经济发展.

各个行业由由类似业务组成的公司组成,业务范围从自然资源到金融服务,从科技到消费必需品. 在任何一年,一个行业的表现都可能优于另一个行业. 例如,2020年,材料价格上涨了17.9%,而公用事业下降4个百分点.1%.2

成功的部门投资取决于个人是否能够始终如一地、准确地决定何时在不同部门轮换, 对大多数投资者来说,哪一个可能是挑战.

投资者进一步受到警告,一些行业的共同基金是资本加权的, 这意味着它们可以非常集中在几只股票上, 所以你需要做功课.3

请记住,共同基金是通过招股说明书出售的. 请在投资前仔细考虑费用、风险、费用和投资目标. 你可以从你的金融专业人士那里获得一份包含这方面和其他有关投资公司信息的招股说明书. 在你投资或汇款之前仔细阅读它.

行业投资策略

根据你的目标,有许多执行部门投资的方法.

投资组合分离: 这种方法将你的投资组合的一部分用于寻找特定领域的机会. 例如, 如果你认为经济反弹可能会增加消费支出, 潜在的非必需消费类股也会被考虑.

风险管理: 因为不同行业之间的相关性可能低于一般类别之间的相关性.g.、价值与. 增长或大vs. 小型股), 投资者可以建立一个行业组合,这可能会降低整体投资风险.

投资组合完成: 这一策略针对的是在当前投资组合中可能代表性不足的行业. 例如, 如果缺乏对贵金属或房地产的投资, 你可以利用行业投资来获得这种风险敞口.

对大多数投资者来说,成功的部门投资可能是一个挑战, 但对于那些做了功课的人来说,这可能是一个机会.

因为它的焦点很窄, 一个部门的投资策略往往比一个在许多部门和公司中多样化的投资策略更不稳定. 部门投资也受制于与每个特定行业相关的额外风险. 部门投资可能受到政治的不利影响, 监管, 市场, 或经济发展.

1. 资产配置是一种帮助管理投资风险的方法. 资产配置并不能保证不遭受投资损失.
2. VisualCapitalist.com, 2021
3. 股票价格的回报和本金价值会随着市场状况的变化而波动. 当股票出售时,其价值可能高于或低于其初始成本.

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