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共同基金和. 交易所交易基金

交易所交易基金(etf)的增长是爆炸性的. In 2002, there were only 102; by 2020, 有超过7个,投资范围广泛的股票, 债券, 以及其他证券和工具.1

乍一看,etf与共同基金有很多共同之处. 两者都提供投资池中的股票,旨在追求特定的投资目标. 两者都能管理成本,并可能提供一定程度的多样化, 这取决于他们的投资目标. 分散投资是一种帮助管理投资风险的方法. 它并不能消除证券价格下跌时的损失风险.

结构上的差异

共同基金积累资金,然后投资于基金招股说明书中所述的目标. 由此产生的股票集合, 债券, 其他证券由投资公司进行专业管理.

etf的工作方式正好相反. 一家投资公司创建一家新公司, 将一大块股票转入其中,以追求特定的投资目标. 例如,一家投资公司可能会移动一大块股票来跟踪标准普尔的表现 & 可怜的500. 然后投资公司出售这家新公司的股份.2

etf像股票一样交易,在证券交易所上市,由经纪自营商出售.

共同基金, 另一方面, 没有在证券交易所上市,可以通过各种其他渠道买卖——包括金融专业人士, 经纪公司, 或者直接来自基金公司.

交易所交易基金的价格在一天中持续确定. 它根据投资者对证券的兴趣而波动, 并可能以“溢价”或“折扣”的价格交易,以构成ETF的基础资产. 大多数共同基金在交易日结束时定价. 所以,无论你在交易日中什么时候买一只股票,它的价格都将在美国股市下跌的时候确定.S. 股票交易所通常关闭.

税收差异

税收方面也存在差异. 因为大多数共同基金都被允许交易证券, 该基金可能会产生资本收益或损失,并为其股东产生股息或利息收入. 持有ETF,你只需要在出售证券时就资本利得缴税. (如果相关资产的构成经过调整,ETF也可以分配资本收益).3

决定一个ETF或共同基金是否适合你的投资组合可能需要深入了解这两种投资是如何运作的. 事实上,在你的投资组合中包含这两种投资工具可能会让你受益.

共同基金和etf的金额受价值波动和市场风险的影响. 当赎回股票时,其价值可能高于或低于最初的成本.

共同基金和交易所买卖基金只能根据招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑费用、风险、费用及投资目标. 你可以从你的金融专业人士那里获得一份包含这个和其他有关投资公司的信息的招股说明书. 在你投资或寄钱之前仔细阅读它.

乍一看

共同基金和交易所交易基金既有相似之处,也有许多不同之处. 下面的图表给出了一个快速的纲要.

共同基金和. 交易所交易基金

1. Investopedia.com, 2021
2. 标准的 & 普尔500综合指数是一个不受管理的指数,通常被认为是美国经济的代表.S. 股票市场. 指数表现并不代表某项投资的过往表现. 过去的表现不能保证未来的结果. 个人不能直接投资于指数.
3. Investopedia.com, 2020

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