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Best-Performing Asset Classes

根据耶鲁大学的崩溃信心指数, 只有大约27%的投资者相信股市在未来6个月内不会崩盘.1

但如果恐惧导致投资者避开整个投资类别, they may limit their potential returns. For example, during the 20-year period ended December 31, 2018, stocks had an average annual return of 7.2%. By comparison, bonds returned 5.5% and cash 1.8% during the same timeframe. 在这20年里,股票有14年的表现优于债券和现金.2

But the stock market is volatile. 在2007年10月9日至2009年3月9日之间,标准 & Poor’s 500 stock index shed well over half its value. But then the S&p500开始反弹,2010年收盘时距2007年10月9日收盘价仅差20%.3

如果想要安全的冲动让投资者远离股市, 这也可能使他们无法利用股市提供的潜在回报.

现金替代品是三个投资类别中最保守的一种,在20年的时间里,其表现只有两次超过股票和债券.2

一个合理的投资策略既考虑短期波动,又不忽略长期目标.

一个合理的策略包括在不同的投资类别之间分散资金. 这样一来,一种资产的表现不佳可能会被另一种资产的表现所抵消.

Bear in mind, though, 分散化和资产配置是帮助管理投资风险的方法. 它们不能消除证券价格下跌时的损失风险. 某一年表现最好的资产类别在下一年可能就不会如此了. 在几种不同的投资类型中分散你的持股,并了解资产类别的变化可能会帮助你管理投资组合中的风险.

Changing Lead

一年表现最好的资产类别不一定在下一年也会如此.2

Changing Lead
  1. Yale University, 2018
  2. 汤森路透,2019年,1998年12月31日至2018年12月31日. Stocks are represented by the S&P 500 Composite index (total return), 这是一个普遍被认为代表美国经济的非管理指数.S. stock market. 债券以花旗公司债券综合指数(Citigroup Corporate Bond Composite Index)表示, 这是一个普遍被认为代表美国经济的非管理指数.S. bond market. 现金以花旗3个月国债指数表示, 一种非管理指数,通常被认为代表短期现金选择. U.S. 国库券是由联邦政府保证及时支付本息的. However, if you sell a Treasury bill prior to maturity, 它的价值可能比原价高或低. 指数表现并不代表某项投资的过往表现. Past performance does not guarantee future results. Individuals cannot invest directly in an index.
  3. Standard & Poor’s Corp, 2019. The high of 1565.2007年10月9日录得15次,最低为676次.53 was recorded on March 9, 2009. The S&p500综合指数(总回报)是一个非管理指数,通常被认为代表美国.S. stock market. 指数表现并不代表某项投资的过往表现. Past performance does not guarantee future results. Individuals cannot invest directly in an index.

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