房地产 阅读时间:4分钟

物业管理检查表

你有遗嘱吗?

遗嘱使你能够指定你想要谁继承你的财产和其他资产. 遗嘱还允许你为未成年子女指定监护人.

你有医疗文件吗?

如果你无法为自己做出医疗决定,医疗保健文件会列出你对医疗保健的愿望. 他们还授权一个人在必要时代表你做决定. 这些文件可能包括一份生前预嘱, 一份授权委托书, 以及一份医疗保险的永久授权书.

你有合适的财务文件吗?

某些财务文件可以概括你的财务愿望. 如果你变得无法为自己做决定, 这些财务文件的结构可以授权某人代表你做决定. 这些文件可能包括共同所有权、永久授权书和生前信托.

复选框

你填写受益人表格了吗?

在某些情况下, 指定银行账户和退休计划的受益人,使这些账户“死后可支付”给你的受益人. 在其他情况下,您将需要填写“死亡时支付”表格.

你的人寿保险的金额和类型合适吗?

你上次评估你的人寿保险是什么时候? 你比较过人寿保险的收益和你的经济责任吗? 请记住,有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性, 包括年龄, 健康状况和所购买保险的种类和金额. 寿险保单有费用,包括死亡率和其他费用. 如果保单过早退保, 保单持有人也可能支付退保费及涉及所得税. 在实施涉及人寿保险的策略之前,你应该考虑确定你是否可投保. 与保单相关的任何担保都取决于发行保险公司继续索赔的能力.

你有没有采取措施管理你的联邦遗产税?

如果你和你的配偶有超过23美元.400万资产(2021年), 你可以考虑采取措施管理联邦遗产税, 第二个配偶死的时候该怎么做.1

你采取措施保护你的生意了吗?

你有继任计划吗? 如果你和别人有一家公司,你也可以考虑一下买断协议.

你制作说明书了吗?

指示信是一种概述你的愿望的非法律文件. 一个强大的, 写得好的信可以为你的继承人节省时间, 努力, 以及他们管理你财产的费用.

你的继承人能找到你的关键文件吗?

你的继承人可能需要查看你为管理你的财产而创建的具体文件. 这些文件可能包括:

  • 你的意志
  • 信托文件
  • 人寿保险政策
  • 地产契约及股票、债券、年金之凭证
  • 有关您的财务帐户及保险箱的资料
  • love爱博体育app下载你的退休计划的信息
  • love爱博体育app下载你所有债务的信息:信用卡,抵押贷款和贷款.

注:各州的授权法律可能有所不同. 包括信托在内的遗产策略可能涉及复杂的税收法规网络. 在实施这些策略之前,请考虑与知识渊博的物业管理专业人士合作.

1. Investopedia.com, 2021

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